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基金迎销售革命 公募投顾业务全方位推进

投资和护理服务的推出将有助于该基金将“短期资金转变为长期资金” 未来,基金的长期资金将来自两个方面:第一,税收递延政策下养老基金的征收;第二,专业投资顾问帮助投资者形成正确的投资理念,帮助投资者在市场波动中生存下来,并伴随着温度长期持有基金。

中国基金会记者李放路惠晶张燕北

公开发行投资业务试点开启,基金销售革命开启 首批获得试点资格的五家基金公司“努力”尽快全方位推进投资和护理服务。

业内人士表示,基金投资和护理业务是财富管理行业的里程碑事件,这意味着公共基金“买方时代”的到来。中国的财富管理行业已经开始从以产品为中心转向以客户为中心。

公开发行全方位投资与关怀业务准备

中国基金新闻记者了解到,首批五家试点基金公司,包括易方达、华南、华夏、嘉实多和中欧,以及它们负责投资与关怀业务的机构,已经在基金研究与选择、客户洞察、系统建设、系统改进等方面做了充分的准备。

EFD表示,将根据不同客户群体的需求,在三个层面为客户提供有针对性的投资服务:资产配置、时间轮换和资金优化。 “开展基金投资业务,让专业投资顾问协助投资者对基金产品进行投资决策并监督其执行,将有助于改善投资者的投资纪律,适当抑制上下追逐行为,有效增强投资者的收购意识。这也有助于提高公共基金行业服务居民理财需求的能力,更好地满足投资者的个性化投资需求。 ”易方达基金说道

南方基金的投资理财业务是与田甜基金合作,以公共基金为底层产品,引入投资理财子品牌“新浪智投”,为投资理财业务建立另类基金管理体系,并规定相应的基金存储标准和程序,由专业基金(FOF)投资团队宏观研究和资产配置部实施。 在具体投资策略方面,“新浪智投”将为客户提供三种情景下的投资解决方案:绝对回报情景、目标风险情景和多因素选股情景,以匹配不同投资者的风险回报水平 值得一提的是,在投资和服务人员的评估中,南方基金的投资规模与销售业绩没有关联。

华夏基金将通过华夏财富开展投资和护理业务 华夏财富三年多来一直在为投资咨询服务的正式推出做准备。服务系统、候选人和产品已经到位。一些服务细节正在最后确定,投资者的咨询和任命服务已被接受。 据报道,华夏财富和华夏基金成立了专门的投资决策委员会,负责基金的投资咨询业务。

中欧基金也通过其销售子公司中欧货币开始投资业务 “我们建立了数据平台系统和数据仓库,提取了大量客户标签,成立了专门的数据分析团队进行整理和分析,找出了一些影响客户投资体验的关键点,并在正确的时间以正确的方式帮助客户 “中欧基金相关负责人介绍

harvest fund投资财富管理的子公司嘉实财富。目前已完成独立系统开发,包括独立开发的投资者风险定位系统、全市场资产配置管理系统、大众投资者管理系统、交易过程监控系统和账户诊断系统。 “多年来,我们不断开展客户账户业务,探索和实践“买方代理”服务,开辟了系统建设、投资决策、风控等多个环节。 ”贾氏财富相关负责人介绍道

主要机构积极参与

除了首批试点的五家基金公司外,业内还有许多机构有意提供公共基金投资咨询服务,第三方金融机构、基金公司、证券交易商和银行也在积极准备

一家大型基金公司的人士表示,该公司也申请了相关资质,第一批未能入选,但在与投资咨询业务相关的制度和人员方面做了大量准备工作。

此外,许多基金公司正积极准备尽快提交资格申请。

恒生电子财富经纪集团产品经理宸妃表示,上市基金投资顾问试点工作的启动对行业产生了巨大影响。 最近,许多基金公司开始交流并寻求合作。 许多公司都有投资和护理业务的计划。申请资格的计划涉及信息技术系统和其他环节,行业需要很多。

不仅基金公司,其他第三方组织也非常活跃 豪迈基金(Haomai Fund)表示,公共基金的试点投资管理将改变财富管理的整体模式,真正将投资管理与客户利益捆绑在一起。 浩迈还在积极申请相关资质,并在人才、制度和技术方面做了长期充分的准备。 “在人才方面,我们在2007年建立了基金研究中心,在公私基金和FOF投资研究方面建立了完善的研究体系和科学方法论。通过不断的实践和测试,这些工作和结果非常符合投资和护理业务的专业要求。 如果我们获得投资和护理试点,我们将把当前的激励和评估机制复制到投资和护理服务。 从技术上讲,豪迈已经具备了组合系统的功能,随后对收费机制和仓库调整功能的适当修改可以满足投资和服务的需求。 “浩迈基金说

测试组织的专业能力

受访者表示,投资咨询业务具有划时代的意义,要求参与机构具备更高的服务标准。

”与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投资与关怀是一种“买方代理”模式,更注重为客户提供量身定制的财务规划和全天候资产配置服务,要求更高的专业性 华夏基金表示,通过降低认购费和收取一定的账户管理费,它将与客户的投资利益捆绑在一起,帮助他们获得长期收入。基金投资模式将改变长期以来由销售机构主导的基金营销模式,提升客户的金融投资体验。

浩迈基金在谈到专业基金投资顾问需要的素质时,表示要做好工作需要三个素质:第一,长期研究基础 研究需要时间积累,不可能一夜之间完成。 第二,应该有专业人士。 研究是一个必须坐以待毙的行业,但专业人员需要在投资和护理方面做好工作。 第三,充分了解资产的特点,对投资理念有信心。

宸妃说,投资和护理系统有许多联系,成千上万的普通投资者之间有很大的不同。此外,还有投资者教育和适当管理等环节。 这个行业的困难是如何将客户需求与产品相匹配。 例如,客户需要什么样的产品风险水平、预期回报、投资期限以及如何构建和分配基金组合,参与者必须有更高的水平。

财富管理行业面临巨大变化

公开发行基金投资咨询业务将通过销售费用改变理财行业的弊端,实现从“卖方代理”到“买方代理”的转变

米英基金首席执行官肖文表示,投资和护理试点是财富管理行业的一个里程碑事件。 在制度设计方面,促进了理财行业从“卖方代理”向“买方代理”的转变 在新的资产管理法规重组财富管理行业和资产管理行业行为和价值的背景下,此次试点的推出标志着中国财富管理行业已经开始从以产品为中心向以客户为中心转变,从粗放型增长向集约型培育转变。 小文认为,投资和护理服务的引入将有助于该基金“将短期资金转化为长期资金” 站在买方一边,投资和关怀的使命不再是销售产品,而是帮助投资者克服“追上杀下”的人性弱点,用正确的想法投资基金。 未来,基金的长期资金将来自两个方面:一是根据递延所得税政策收取养老金;第二,专业投资顾问帮助投资者形成正确的投资理念,帮助投资者在市场波动中生存下来,并通过公司的温度长期持有资金。

小文强调,投资和护理服务也可以促进股票基金的发展。 投资的作用是提供资产配置和传播正确的投资理念。 股票基金确实是可以帮助投资者赚钱的工具。 从长远来看,投资与关怀(Investment and Care)的使命是帮助和陪伴普通人(证券交易所)经历波动,长期持有股权资产,从而从资本市场获得回报,这也有助于促进整个市场的股权基金的发展和增长。

”投资咨询业务可以说是从产品销售向财富管理转变的基础。这对证券交易商、银行、基金、理财公司等机构具有重要意义。真正实现以客户为中心,坚持价值投资回归原点的转变。 “宸妃预测,这项业务将是一个长期的过程,并将缓慢增长 投资咨询业务的核心是建立信用体系。只有当机构真正赢得客户的信任时,它们才能在长期竞争中获胜。

据宸妃介绍,目前恒生电子(证券交易所)已经制定了一套完整的公开发行基金投资顾问试用计划,涵盖客户介绍和客户肖像、开设独家投资和护理账户、产品研究和介绍、产生投资组合策略、投资组合管理、资产配置建议、交易订单的分配和执行、投资组合监控和业绩跟踪、各种收费模式、信息披露、合规报告等各个方面。 未来,它将继续根据监管要求以及市场和客户需求迭代并提高效率。

豪迈基金认为,投资和护理试点的引入将带来产业结构的微妙变化。 “目前的模式是销售渠道收取跟踪佣金 就收益而言,渠道和基金公司是站在同一边的,这导致销售将侧重于推荐具有激励和高份额的产品。 今后将采用投资模式,从投资者的角度收费,投资者将与他们站在一起。 因此,该基金的成本将更低。 “

养成付费的习惯并不容易。

虽然期望很高,但有些问题不能忽视。 目前,大多数投资者还没有形成理财付费的习惯,开展投资咨询业务还存在许多实际困难。

豪迈基金认为,投资和护理业务试点将挑战客户对收费模式的接受程度。 收费模式相当于“高药价+低门诊费用”。门诊费用的增加和药品价格的下降通常对投资者有利。 同时,作为一种产品,基金有其自身的特点,投资业务模式也将挑战基金研究的专业性。

southern fund直言不讳地表示,目前最大的挑战是投资和护理业务仍处于起步阶段。投资者对投资和护理服务的理解和期望仍然不成熟。建立一个成熟完善的投资和护理市场将是一个长期的过程。 南方基金表示,作为中国专业投资机构之一,坚持价值投资,为客户提供优秀的解决方案是南方基金的优势。南方基金将扩大客户资源,加强投资咨询团队建设,坚持投资者教育。

华夏基金表示,基金投资顾问是由公共基金提供的一种投资解决方案,是整个行业基金销售模式或运营模式的改变。 根据海外市场的经验,投资和投资服务与公开发行基金服务相辅相成。一方面,投资顾问会向投资者推荐更合适的产品或基金组合,帮助他们养成理性、长期投资的习惯,获得更好的基金投资经验,形成对整个公募基金行业的信任,从而促进公募行业的发展。 另一方面,投资顾问受投资者利益的约束,坚持以投资者利益为中心。他们还可以从更专业的角度提出要求,敦促基金公司拿出更好的产品和投资解决方案,帮助投资者保持和增加财富。

“只有对客户需求有深入了解并在资产管理方面有丰富经验的组织才能在这场竞争中取得更好的结果。” 华夏基金表示,目前,投资者对该基金投资和护理业务的认知度和认可度仍相对较低,投资者教育至关重要 华夏财富将继续高度集中地培养其“内部技能”,通过各种形式积极做好投资基金的教育工作,为投资者提供更好的产品和服务。

(责任编辑:HN666)